Vuonna 2008 kriisi pyyhkäisi maailmaa. Globaalien rahoitusongelmien alku alkoi osakemarkkinoiden romahtamalla. 21. tammikuuta - 22. tammikuuta hallitsi kaaos kaikissa pörsseissä. Paitsi osakekurssien romahtaminen, myös niiden yritysten arvopaperit, joiden kanssa asiat menivät hyvin. Jopa niin suuret yritykset kuin venäläinen Gazprom kärsi tappioita. Pian sen jälkeen, kun varastot putosivat maailman öljymarkkinoilla, öljy alkoi laskea. Osakemarkkinoilla alkoi epävakauden aika, joka jätti merkittävän jäljen hyödykemarkkinoille. Huolimatta taloustieteilijöiden yrityksistä perustella tilanne (he julkisesti ilmoittivat osakekurssien sopeutumisesta), 28. tammikuuta koko maailmalla oli mahdollisuus tarkkailla uutta osakemarkkinoiden kaatumista.
Kuinka kriisi alkoi?
Vuonna 2008 kriisi ei alkanut 21. tammikuuta varastojen laskulla, vaan 15. tammikuuta. Citigroup-pankkiryhmän voitot laskivat, mikä oli tärkein vauhti osakkeiden arvon laskuun New Yorkin pörssissä. Seuraavat tapahtumat tapahtuivat:
-
Dow Jones -indeksi laski 2, 2%.
-
Standard & Poor's - 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Vain kuuden päivän kuluttua hintamuutosten vaikutukset ilmenivät pörssissä ja jättivät jälkensä tilanteeseen ympäri maailmaa. Suurin osa valuuttamarkkinoiden toimijoista huomasi vihdoin, että todellisuudessa monet yritykset eivät tunne kovinkaan hyvin. Krooniset tappiot ovat piilossa korkean pääomituksen ja korkeiden osakekurssien takana. Monet talousasiantuntijat ennustivat vuonna 2007 kriisin vuonna 2007. On ehdotettu, että Venäjällä tulee olemaan vaikeita aikoja kaksi vuotta myöhemmin, koska kotimarkkinoiden resurssit eivät koskaan tyhjene. Maailmantalouden lama ennustettiin aikaisemmin.
Tiedotteet maailman ongelmista 2008 ja tilanteen kehityksestä
Vaikka vuoden 2008 maailmanlaajuinen kriisi alkoi pörssien pudottua, sen ilmestymiselle oli monia edellytyksiä. Varastojen lasku oli vain varoitus signaalista dynaamisesti muuttuvasta tilanteesta. Maailmassa todettiin hyödykkeiden ylituotanto ja merkittävä pääoman kertyminen. Pörssin epävakaus osoitti, että tavaroiden myynnissä oli tiettyjä ongelmia. Seuraava vaurioitunut lenkki maailmantaloudessa oli tuotantosektori. Kriisin vuonna 2008 aiheuttamat globaalit talouden muutokset vaikuttivat merkittävästi tavallisten ihmisten elämään.
Maailmantaloudelle oli ominaista tilanne, jossa markkinoiden mahdollisuudet ja näkymät olivat kokonaan käytetty. Tuotannon laajentamismahdollisuudesta ja käytettävissä olevien varojen saatavuudesta huolimatta ansiotuloista on tullut erittäin ongelmallista. Jo vuonna 2007 oli mahdollista havaita työväenluokan tulojen lasku esimerkiksi Yhdysvaltojen ja Ison-Britannian kaltaisissa maissa. Markkinoiden supistumista ei tuskin voida hillitä lisäämällä kulutus- ja asuntolainanantoa. Tilanne kireäksi, kun kävi ilmeiseksi, että väestö ei pystynyt maksamaan edes lainakorkoja.
Ihmishistorian ensimmäinen globaali kriisi
Vuosina 2008-2009 useimmissa maailman maissa oli finanssi- ja talouskriisi, joka johti ilmiön "globaaliksi". Vuoden 2008 kriisi, jota muistetaan pitkään, pyyhkäisi kapitalististen maiden lisäksi myös postsosialististen valtioiden talouden. Viimeinen niin laajamittainen taantuma maailmassa vuoteen 2008 asti tapahtui vuosina 1929-1933. Tuolloin asiat menivät niin huonosti, että suurten amerikkalaisten kaupunkien ympärillä asuinalueet kasvoivat pahvilaatikoista, koska suurin osa väestöstä ei pystynyt ansaitsemaan toimeentulopalloa työttömyyden takia. Kunkin maailman maan kehityksen erityispiirteet määrittivät ilmiön seuraukset jokaiselle ihmiselle.
Maailmantalousten tiheä rinnakkaiselo, useimpien maiden riippuvuus dollarista sekä Yhdysvaltojen globaali rooli globaaleilla markkinoilla kuluttajana ovat johtaneet Amerikan sisäisten ongelmien "uudelleentulostamiseen" melkein kaikkien maiden elämään. "Taloudellisen jättiläisen" vaikutuksesta vain Kiina ja Japani pysyivät. Kriisi ei ollut kuin sinisen pultti. Tilanne kukoisti asteittain ja systemaattisesti. Mahdollinen taloudellinen romahdus osoitti vahvat nousutrendit. Lisäksi vuonna 2007 Yhdysvallat onnistui laskemaan korkoa 4, 75 prosentilla. Tämä on ilmiö, jolle ei ole ominaista vakauden ajanjaksoa, jota fundamentalistiset keinottelijat eivät huomanneet. On syytä todeta, että se, että valuuttamarkkinoilla ei ollut reaktiota Amerikan koronlaskuun, puhui myös tulevaisuuden vaikeuksista. Se, mikä tapahtui kriisin aattona, on vain yksi ilmiön tavanomaisista alkuvaiheista. Valtioilla on jo ongelmia tällä kaudella, mutta ne piiloutuvat eivätkä tunne itseään selvästi. Heti kun näyttöä siirrettiin ja maailma näki todellisen tilanteen, paniikki alkoi. Ei ollut mitään salattavaa, mikä johti talouden romahtamiseen useimmissa osavaltioissa.
Vuoden 2008 finanssikriisi maailman eri maissa
Kriisin ja sen seurausten pääpiirteet ovat luonteeltaan yleisiä jokaiselle maailman valtiolle. Samalla on myös tärkeitä eroja, jotka ovat ominaisia kullekin maalle. Esimerkiksi yhdeksässä maailman 25 maasta bruttokansantuote kasvoi voimakkaasti. Kiinassa indikaattori kasvoi 8, 7% ja Intiassa - 1, 7%. Jos tarkastellaan Neuvostoliiton jälkeisiä maita, BKT pysyi ennallaan Azerbaidžanissa ja Valkovenäjällä, Kazakstanissa ja Kirgisiassa. Maailmanpankki keskittyi siihen tosiseikkaan, että vuoden 2008 kriisi johti bruttokansantuotteen laskuun vuonna 2009 maailmanlaajuisesti 2, 2 prosenttia. Kehittyneissä maissa tämä luku oli 3, 3%. Kehitysmaissa ja kehittyvien markkinoiden maissa ei nähty lamaa, vaan kasvua, vaikkakaan ei suurta, vain 1, 2 prosenttia.
BKT: n laskun syvyys vaihteli merkittävästi maasta toiseen. Suurin isku tuli Ukrainassa (lasku oli 15, 2%) ja Venäjällä (7, 9%). Tämä on johtanut maiden yleisen kilpailukyvyn heikkenemiseen globaaleilla markkinoilla. Itsesäänteleviin markkinavoimiin toivoessaan Ukrainassa ja Venäjällä oli vakavia sosioekonomisia seurauksia. Valtiot, jotka päättivät säilyttää joko komennon tai vahvat asemat taloudessa, kärsivät helposti ”taloudellisesta kaaosta”. Nämä ovat Kiina ja Intia, Brasilia ja Valkovenäjä, Puola. Vuoden 2008 kriisi, vaikka se jätti jonkin verran jälkeä jokaiselle maailman maalle, mutta kaikkialla sillä oli oma vahvuus ja henkilökohtainen rakenne.
Venäjän globaali talouskriisi: alku
Vuoden 2008 kriisin syyt Venäjälle olivat paitsi ulkoisia myös sisäisiä. Öljyn ja metallien kustannusten lasku oli maaperän lyöminen suuren valtion jalkojen alle. Ei vain nämä teollisuudenalat olivat uhattuna. Tilannetta pahensi merkittävästi maan rahatarjonnan heikko likviditeetti. Ongelma alkoi jo vuonna 2007, syyskuusta lokakuuhun. Tämä oli selvä signaali siitä, että rahat Venäjän pankeissa olivat melkein loppuneet. Kansalaisten keskuudessa kysyntä lainojen saamiseksi ylitti toisinaan käytettävissä olevan tarjonnan. Vuoden 2008 kriisiin Venäjällä leimasi se, että kotimaiset finanssijärjestöt alkoivat lainata varoja ulkomailta prosentteina. Samanaikaisesti Venäjän keskuspankki tarjosi 10 prosentin koron jälleenrahoitukseen. Elokuun 1. päivään 2008 mennessä ulkomaanvelka oli maassa 527 miljardia dollaria. Globaalin kriisin puhkeamisen myötä länsivaltiot lakkasivat kyseisen vuoden syksyllä rahoittaa Venäjää tilanteen yhteydessä.
Venäjän pääongelma on rahan likviditeetti
Venäjän kannalta juuri rahan tarjonnan likviditeetti muodosti vuoden 2008 kriisin. Yleiset syyt, kuten varastojen lasku, olivat toissijaisia. Rahayksikön valuutta ei ole vahvistunut huolimatta moneta ruplakannan vuosittaisesta kasvusta yli 10 vuoden aikana 35–60%. Kun vuoden 2008 maailmanlaajuinen kriisi oli vasta alkamassa, johtavat länsimaat muodostivat tietyn tilanteen. Joten, 100 cu Kunkin valtion BKT vastasi vähintään 250-300 kuutiota pankkisaamiset. Toisin sanoen pankkien kokonaisvarat olivat 2, 5-3 kertaa suuremmat kuin valtioiden BKT: n kokonaisarvot. Suhde 3: 1 tekee kunkin valtion rahoitusrakenteesta vakaan paitsi ulkoisiin, myös sisäisiin muutoksiin. Venäjällä vuoden 2008 finanssikriisin alkaessa enintään 70-80 ruplaa omaisuutta 100 ruplaa BKT: tä kohti. Tämä on noin 20-30% vähemmän kuin BKT: n rahatarjonta. Tämä johti likviditeetin menettämiseen lähes koko valtion pankkijärjestelmässä; pankit lopettivat luotonannon. Pieni toimintahäiriö maailmantalouden toiminnassa vaikutti kielteisesti koko maan elämään. Vuoden 2008 kriisin aiheuttama tilanne maassa on toistuvaa, kunnes kansallisen valuutan likviditeettiongelma on kokonaan poistettu.
Venäjän keskuspankki itse aiheutti kriisin
Vuoden 2008 kriisi Venäjällä tapahtui lähinnä sisäisistä tekijöistä. Ulkoinen vaikutus vain kasvatti regressiota maassa. Tuolloin, kun Venäjän federaation keskuspankki päätti korottaa korkoa, tuotantotaso laski jyrkästi. Jopa ennen vuoden 2008 kriisiä ilmennyt reaalisektorin maksukyvyttömyysaste vaihteli 2 prosentin sisällä. Vuoden 2008 lopussa keskuspankki nosti jälleenrahoituskorkoa 13 prosenttiin. Suunnitelmissa tämä oli tasapainottaa tarjontaa ja kysyntää. Itse asiassa tämä johti pienten, keskisuurten ja yksityisten yritysten lainojen kustannusten nousuun (18–24%). Lainoista on tullut sietämätöntä. Maksuhäiriöiden määrä kasvoi kolme kertaa, koska kansalaiset eivät kyenneet maksamaan velkoja pankeille. Syksyyn 2009 mennessä maksukyvyttömyysaste oli kasvanut 10: een. Korkopäätöksen seurauksena tuotantomäärät laskivat jyrkästi ja useiden yritysten toiminta keskeytettiin koko valtiossa. Syyt vuoden 2008 kriisiin, jonka maa on luonut enemmän, johtivat kehitysmaan talouden romahtamiseen, sillä kuluttajien kysyntä on korkea ja taloudelliset indikaattorit ovat korkeat. Globaalin kaaoksen seuraukset voitaisiin välttää lisäämällä varoja luotettaviin pankkeihin valtion rahoitusyksikön toimesta. Pörssiromahduksella ei ollut niin suurta vaikutusta valtioon, koska yritysten talouksilla on vain vähän tekemistä osakemarkkinakaupan kanssa, ja 70% osakkeista on ulkomaisten sijoittajien omistuksessa.
Globaalin kriisin syyt
Vuosina 2008-2009 kriisi kattoi melkein kaikki valtion toiminnan alat, erityisesti öljyteollisuuden ja teollisuuden resursseihin suoraan liittyvät sektorit. Suuntaus, joka on kasvanut menestyksekkäästi vuodesta 2000 lähtien, rauennut. Maatalouden teollisuustuotteiden ja "mustan kullan" hinnat nousivat. Yhden öljytynnyrin hinta saavutti huipunsa heinäkuussa ja oli 147 dollaria. Tämän kustannuksen lisäksi polttoaineen hinta ei ole koskaan noussut. Öljynhintojen noustessa kullan hinnat nousivat, mikä on jo muodostanut sijoittajien epäilyt epäsuotuisasta tuloksesta.
Kolmen kuukauden ajan öljyn hinta laski 61 dollariin. Lokakuusta marraskuuhun havaittiin jälleen 10 dollarin hinnanlasku. Polttoaineiden hintojen lasku oli syynä indeksien ja kulutustason laskuun. Samana ajanjaksona Yhdysvalloissa alkoi asuntolainakriisi. Pankit antoivat ihmisille rahaa kodin ostamiseen 130% arvosta. Matalamman elintason vuoksi lainanottajat eivät kyenneet maksamaan velkoja eikä vakuudet kata velkaa. Yhdysvaltojen kansalaisten panokset sulativat vain silmämme edessä. Vuoden 2008 kriisin jälkimainingeit jättivät jälkensä useimmille amerikkalaisille.
Mikä oli viimeinen olki?
Edellä kuvattujen tapahtumien lisäksi jotkut ilmiöt, joita tapahtui maailmassa kriisiä edeltävänä aikana, jättivät jälkensä tilanteeseen. Voit esimerkiksi palauttaa mieliin varojen väärinkäytön, jonka tavallinen kauppias on yksi suurimmista ranskalaisista pankeista Societe Generale. Jerome Carviel pilasi yrityksen järjestelmällisesti ja osoitti selvästi yleisölle kaikki puutteet suurimman finanssijärjestön työssä. Tilanne osoitti selvästi, kuinka vapaa-ajan kokopäiväiset kauppiaat voivat hallita heitä palkaneiden yritysten varoja. Tämä kiihdytti vuoden 2008 kriisiä. Monet yhdistävät tilanteen syyt Bernard Madoffin taloudelliseen pyramidiin, joka on vahvistanut maailmanlaajuisen osakeindeksin kielteistä kehitystä.
Aglaatio pahensi vuoden 2008 maailmanlaajuista finanssikriisiä. Tämä on maataloustuotteiden hintojen voimakas nousu. FAO-hintaindeksi on noussut systemaattisesti osakemarkkinoiden laskusuhdanteen aikana. Indeksi saavutti huippunsa vuonna 2011. Yrittäessään jotenkin parantaa omaa tilannettaan, yritykset ympäri maailmaa alkoivat sopia erittäin riskialtisista liiketoimista, jotka lopulta aiheuttivat suuria tappioita. Voidaan sanoa autoteollisuustuotteiden ostojen vähentymisestä. Kysyntä laski 16%. Amerikassa luku oli 26%, mikä johti metallurgiatuotteiden ja muiden niihin liittyvien alojen kysynnän laskuun.
Viimeinen vaihe kaaokseen oli LIBOR-koron nousu Amerikassa. Tapahtuma tapahtui dollarin halpenemisessa ajanjaksolla 2002-2008. Ongelmana on, että talouden ja sen kehityksen kukoistushetkellä olisi tarpeetonta ajatella vaihtoehtoa dollarille uskomattoman nopeasti.
