Jokainen yritys, yritys, kampanja vaatii tiettyjä riskejä, jotka voivat vaikuttaa niiden toteuttamisen lopputulokseen. Liiketoimintastrategian toteuttaminen merkitsee yrittäjien oikeuksien, velvollisuuksien ja velvollisuuksien muutosta, tahattomien ja aiemmin käyttämättömien prosessien mahdollista esiintymistä sekä muita seurauksia.
Jotta voidaan valita oikea toimenpidekokonaisuus toiminnan tuloksen saavuttamiseksi, on otettava huomioon sivuvaikutusten mahdolliset vaikutukset, jotta suunniteltu tapahtuma ei menettäisi merkitystään. Kaikille taktisille (strategisille) suunnitelmille on tehtävä riskianalyysi ennen käyttöä viimeksi mainitun minimoimiseksi.
Yrityksen (yrityksen) riskianalyysi alkaa niiden arvioinnista. Tätä varten on tarpeen valita arviointimenetelmä, jonka on täytettävä tietyn tyyppisen toiminnan ja tämän toiminnan lakisääteisten viranomaisten turvallisuusvaatimukset.
Riskianalyysi edellyttää käytettävissä olevan tiedon käyttöä tiettyjen tapahtumien todennäköisyyden ja niiden seurausten mahdollisen suuruuden arvioimiseksi.
Riskeillä tarkoitetaan pääsääntöisesti kielteisiä tapahtumia ja olosuhteita, esimerkiksi menetyksiä hankkeen aikana, luonnonkatastrofeja, joilla on vakavia seurauksia jne. Riskianalyysi auttaa kuitenkin tunnistamaan mahdolliset positiiviset seuraukset. On tarpeen havaita tulevaisuuden ongelmat ja arvioida kehitysnäkymiä.
Riskianalyysi suoritetaan kvantitatiivisella ja laadullisella tasolla (riskianalyysimenetelmät valitaan yksittäin).
Kvantitatiivisessa analyysissä tutkituille ilmiöille annetaan numeeriset (kvantitatiiviset) arvot, käytetään empiiristä tietoa. Tällä tasolla analyysi on luonteeltaan erittäin objektiivinen ja tarkka (tälle menetelmälle).
Laadullinen analyysi sisältää olosuhteiden sisäisen (vaistoman) arvioinnin. Tällä tasolla subjektiivisuus ja siihen liittyvät epäilyt ovat sallittuja.
Kun verrataan näitä kahta analyysitasoa, on tarpeen puuttua yksityiskohtaisemmin kvantitatiiviseen tasoon. Se voidaan tehdä monin tavoin.
Deterministinen lähestymistapa käyttää pistearvioita. Jotta voidaan ymmärtää, mikä tulos voi olla yksittäisissä tapauksissa, eri tapahtumille annetaan tietyt arvot. Esimerkiksi rahoitusmallissa voidaan harkita seuraavia vaihtoehtoja: pahin (tulevaisuuden tappiot), paras (tuleva tulos) ja todennäköisin (maltillinen, suhteellinen voitto).
Tässä tapauksessa menetelmällä on useita haittoja: siinä ei oteta huomioon monia mahdollisia skenaarioita, mutta keskitytään vain muutamiin perusversioihin (joita kaikkia pidetään vastaavina); riittämättömästi harkitut tekijät, jotka voivat vaikuttaa tilanteen kehitykseen, mikä johtaa mallin yksinkertaistamiseen. Monet yritykset kuitenkin käyttävät tätä lähestymistapaa huolimatta tällaisen analyysin tulosten melko heikosta luotettavuudesta.
Stokastinen riskianalyysi (Monte Carlo -menetelmä) on luotettavampi. Tällä lähestymistavalla alkuperäiset parametrit esitetään arvoalueina (tuottavat todennäköisyysjakauman). Lisäksi eri muuttujilla on erilaisia todennäköisyysvaikutuksia. Arvot valitaan satunnaisesti mahdollisten todennäköisyysjakaumien perusteella.
Näytteitä kutsutaan iteraatioiksi. Näytteen tulokset tallennetaan. Simulaation suorittamiseksi näytteenottomenettely toistetaan satoja kertoja, joten tällaiset tulokset pystyvät paljastamaan paremmin odotettujen tapahtumien todennäköisyyden. Tällaisen mallinnuksen tiedot voivat osoittaa tulevien tapahtumien lisäksi myös niiden tapahtumien todennäköisyyden. Tulokset voidaan esittää graafisesti, samoin kuin heijastaa niiden herkkyyttä, ts. Osoittaa, mikä muuttujista on vaikuttanut tulokseen eniten. Tätä menetelmää käyttämällä on myös mahdollista näyttää alkuperäisten muuttujien väliset suhteet.
On sopivinta suorittaa kvantitatiivinen riskianalyysi Excel-laskentataulukoiden perusteella, koska tämän ohjelman työkalujen avulla voit lisätä uusia toimintoja, jotta pystyt jakamaan todennäköisyydet ja saamaan tarkimmat tulokset.
